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大量POS商户或遭关闭!3月1日起所有收单机构施行《特约商户巡检指引》

时间:2022-01-07人气: 作者: 互联网整理

大量POS商户或遭关闭!3月1日起所有收单机构施行《特约商户巡检指引》(图2)


为加强收单市场行业自律管理,引导收单机构规范特约商户巡检业务流程,保护会员单位和消费者合法权益,中国支付清算协会组织会员单位起草了《特约商户巡检指引》,经协会第三届常务理事会第五次会议审议通过,现予以发布,自2022年3月1日起施行。


《指引》表示收单机构应建立健全特约商户巡检制度,明确巡检频率、巡检内容、巡检记录等管理要求。


《指引》要求收单机构应通过巡检工作了解特约商户经营情况,检查支付受理终端、收款条码、网络支付接口的使用和管理情况,排查风险隐患,确保特约商户的经营活动合法合规。


《指引》也公布了收单机构在风险排查和巡检过程中,如发现特约商户存在下列情形之一的,应及时采取相应的处置措施。


1.对连续3个月无交易的支付受理终端(备机除外)和收款条码,收单机构应当重新核实特约商户身份,无法核实的应当停止为其提供收款服务;对连续12个月无交易的支付受理终端(备机除外)和收款条码,应停止提供收款服务。同时,收单机构应及时收回停用的终端;对确认无法收回的,应确保终端业务功能持续处于关闭状态,并及时将相关信息报送至清算机构。


2.发现特约商户发生疑似套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄漏持卡人账户信息等风险事件的,应当采取延迟资金结算、暂停交易功能或收回支付受理终端(关闭网络支付接口)等措施。经查实特约商户存在风险的,应当及时将风险信息报送中国支付清算协会和清算机构。涉嫌违法犯罪的,应当及时向公安机关报案或举报。


3.对于特约商户拒不配合巡检工作的,收单机构应填写巡检记录并说明情况,并适当提升特约商户风险等级。对于风险等级较高的特约商户﹐收单机构应当对其开通的受理卡种和交易类型进行限制,并采取强化交易监测、设置交易限额、延迟结算、建立特约商户风险准备金等风险管理措施。

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